Idioma

Banco Santander Totta

 

 

 

 

 

 

1. Criação de uma conta DO centralizadora ou conta master; 

2. 
Os saldos contabilísticos devedores e credores das contas DO são transferidos para a referida conta centralizadora ficando a zero;

3.
 No fim do dia, por batch, poderão ocorrer as seguintes situações:

  • se o saldo da conta associada < 0, transfere o saldo devedor para a conta centralizadora;
  • se o saldo da conta associada > 0, transfere o saldo credor para a conta centralizadora;
  • se o saldo da conta associada = 0, não efectua qualquer transferência;

4. A taxa de juro aplicada será a taxa de juro activa ou passiva estabelecida respectivamente para o saldo credor ou devedor registado na conta centralizadora em resultado da concentração dos saldos das contas em associação;

5.
No próprio dia e após a execução do "Zero Balance", são efectuados os movimentos inversos de reposição dos saldos, mas com data valor do dia seguinte;

6.
Os juros são calculados diariamente na conta centralizadora, ficando as outras contas associadas zeradas nesse dia sem gerar quaisquer juros.

 

Exemplificação do sistema de Two Way Sweeping

 

 

  Taxa Credora
4%

Taxa Devedora
5%

Empresa
A
B
C
Pool (a)
S/ Two Way Swp
C/ Two Way Swp
Saldo
10000
-10000
-5000
-5000
   
Taxa de Juro
4%
5%
5%
5%
   
Juro calculado
400
-500 -250 -250 -350 -250
I. Selo (4%)   -20 -10 -10 -30 -10
IRC (20%) -80     0 -80 0
Total Juros + impostos 320 -520 -260 -260 -460 -260
             

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